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在金融服务,分行经理是欺诈的强大的预测

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在财务丑闻后,注意向上弯曲。国会委员会邀请公众烧烤的CEO。媒体和学术界扫描企业领导对丑闻的来源。是它的文化,高管培养?是它,他们批准了战略或奖励?是它自己的投资(或缺乏)的合规性和控制?

通过会计的澳门金沙城中心斯隆管理副教授新的纸张,有两个合作者,长相要低得多,在管理阶层。调查的主要投资公司的地方分支机构,他和他的合作者发现,行动和分公司经理,或“监督员”的特征是欺诈强大的预测。

“我们的主要发现是,当涉及到不当行为解释的变化,个别主管都超过两倍,作为他们公司的重要,”萨瑟兰说。

在考虑范围内的不当行为从较小的违规行为 - 例如,财务顾问谁自私地引导顾客高佣金的投资 - 重大违法行为,如伪造签名和彻底的盗窃。虽然他们的研究侧重于金融部门,结果筹集监事在其他行业监管不当行为的作用,关键的问题。

这项研究

在工作中,研究人员利用的2010年1月更改为66系列投资顾问资格考试,很多主管拿。该日期之前,考试倾注了问题,规则和道德材料80%,和20%的技术材料。从2010年开始,这两个部分接收相等的权重。

学习指南推荐75-100小时的准备的考试,而且,通过率很低。因此,考试准备代表了主管的人力资本投资的意义:人谁把旧的考试更了解职业道德和行业规则。

由金融业监管机构保持信息 - - 匹配的基础上,他们已经采取了考试分支主管,研究人员对一个数据库报表客户,涉及员工个人及其所在事务所的法律申诉。在同一时间比较同一家公司的不同分支的至二名监事,研究人员发现谁了旧考试更道德覆盖了五分之一的不当行为较少,在其分支机构,平均之一。

这个方法的一个公认的值得关注的是,研究人员还测量的经验水平:那些谁通过了考试,老谁比那些通过新的考试都更有经验。然而,研究者们能够控制经验,因为上司拿着系列66在不同的时间在自己的职业生涯,它提供了一种理清生涯的长度和检查类型。

为什么道德经理没关系

怎么样,准确地说,做他们的分支主管发挥影响力?第一, 在规则和职业道德更多的培训主管不太可能保持坏演员在他们的工资单。这是给定的累犯谁犯下不当行为的员工率偏高的一个特别重要的发现:有不当行为记录雇员的五倍可能比没有记录他们的同龄人做错事的来年。

第二, 经验不足的员工对他们主管的培训特别敏感。也就是说,监督者是否通过新的或旧系列的66只影响该分支机构的初级员工的不当行为。鉴于许多事情做监督员的聘用和培训新员工,并给予新员工更多地依赖于他们的主管来解决新的或复杂的投资问题,是很自然的连接员工的不当行为负责他们的训练和指导的人。

尽管这些调查结果,“纸的一点是不要强制更多的道德操守培训或禁止谁从事不当行为的员工,”萨瑟兰说。 “还有就是要考虑的权衡。”监事有有限的时间量,并在道德培训是以牺牲其他主题的培训,如投资产品或税法规定的费用。一个问题值得一问,和一个萨瑟兰希望研究,是那些除了在道德领域的更多的培训是否能够提供更好的回报给他们的客户。

同样感兴趣的是如何培训和绩效之间的连接可能会扩展到其他设置。有一间类似的关系,例如用于管理工厂车间和工作场所事故,强化职业安全和卫生管理的培训?萨瑟兰指出,主管责任在许多领域都是一样的:雇用和培训员工,处理客户反馈,发现并解决员工的违法行为,以及显示器行业法规。迄今为止,很少的工作审查主管对下属的培训效果。

然而,监管是理解不当行为的发生率是至关重要的。作为一个 普华永道最近的调查 显示,中层管理人员和操作人员负责内部欺诈事件,至少65%;近一半造成超过1亿$的损失事件都是内部的。监事值得关注要远远超过他们目前正在接受。 “白领不当行为大多数研究都研究了CEO或者CFO - 它看起来到顶部,”萨瑟兰说。 “但我们的研究表明,主管都至少担任高管或其他公司层面的因素来解释的不当行为非常重要。”

纸张萨瑟兰的合着者,“主管非正式权威和员工的不当行为金融”是的巴黎圣母院和Felix维特尔曼海姆大学大学的扎卡里考沃勒斯基。